Аналитика Публикации Банки и финансы

Верховный суд защитил банковскую тайну от ФАС

Антимонопольная служба пыталась получить информацию обо всех счетах компании и движении денег по ним у одного из российских банков. Кредитная организация отказалась, сославшись на то, что запрашиваемая информация об их клиенте содержит банковскую тайну. А по ФЗ "О банках и банковской деятельности" ФАС не входит в перечень лиц, которым банки обязаны раскрывать такие сведения. Тем не менее антимонопольный орган привлек кредитную организацию к ответственности за отказ выдать информацию, и три инстанции признали это законным.

"КОР" подвела репутация владельца?

Центробанк уже выписывал руководству банка "КОР" предписание из-за "неудовлетворительной деловой репутации" связанных с ним физлиц и юрлиц, пишет один из телеграм-каналов. И если гражданам можно не беспокоиться за свои вклады до 1,4 млн рублей, то организации могут потерять часть своих средств и "зависшие" платежные поручения. Они будут включены только в третью, последнюю очередь кредиторов.

Как удостовериться в законности валютной операции

С 14 мая 2018 г. банки получили возможность блокировать операцию, если она нарушает акт валютного регулирования. С одной стороны, должна повыситься внимательность к соблюдению формальных требований законодательства. С другой — вполне вероятны разногласия между банками и их клиентами по вопросам правовой квалификации операций. Практика толкования и соответственно применения валютного законодательства не отличается единообразием. Избежать возможных разногласий позволит ряд последовательных действий, описанных в статье.

Обзор изменений законодательства за январь – март 2018 года

В новом обзоре мы представляем вашему вниманию некоторые важные изменения законодательства, произошедшие в первом квартале этого года в сфере строительства, финансов, контрольно-надзорной деятельности, антимонопольного и налогового права.

Практика оспаривания сделок при банкротстве кредитных организаций

Согласно статистике по состоянию на 01.01.2017, приводимой Банком России на своем сайте, 288 кредитных организаций (87,54 % от общего числа ликвидируемых кредитных организаций) признаны арбитражными судами банкротами, в них открыто конкурсное производство и назначены конкурсные управляющие. При этом статистика удовлетворения требований кредиторов является низкой – в связи с недостаточностью средств кредитных организаций в течение продолжительного времени требования в среднем удовлетворяются на 15,8 % от сумм установленных требований.

Обеспечение кредитных обязательств перед банком: анализ наиболее распространенных схем

При заключении кредитного соглашения между кредитной организацией и заемщиком (в данной статье внимание преимущественно будет обращено на юридических лиц в качестве заемщиков) большее число финансовых рисков ложится именно на кредитора, который выдает денежные средства заемщику.

Именно поэтому особое значение для выдавшего кредит лица приобретают способы обеспечения исполнения обязательств. Как правило, конкретный вид обеспечения предлагается самой кредитной организацией, исходя из размера выданного кредита, статуса заемщика (его финансового состояния, корпоративной структуры и активов) и иных сопутствующих факторов.

Верховный суд напомнил о правилах подведомственности в корпоративных спорах

Выбор арбитражного суда или суда общей юрисдикции зависит от подведомственности спора, но определить ее подчас непросто. Формулировки в законе могут быть расплывчаты, а судебная практика противоречива. В таких ситуациях на помощь приходит Верховный суд.

Сведения о бенефициарных владельцах: раскрыть и не ошибиться

В августе 2017 г. Правительство России опубликовало правила, по которым юридические лица должны предоставлять государственным органам сведения о своих бенефициарных владельцах. Новые правила позволят проверять то, как компании устанавливают, обновляют и хранят сведения о лицах, которые контролируют их действия. Для надлежащего исполнения своих обязанностей необходимо детально разобраться в новых положениях, так как на практике они могут быть истолкованы неоднозначно.

Иск "Югры" к Центробанку: юристы оценили шансы сторон на успех

Рухнувший банк "Югра" в судебном порядке пытается опротестовать решение Центробанка о введении в нем временной администрации. Перспективы дальнейшего развития событий оценить сложно, признают юристы: хотя практика показывает, что одержать победу в битве с регулятором практически невозможно, ситуация является беспрецедентной из-за вмешательства Генпрокуратуры.

Способы обеспечения исполнения обязательств

При подписании договора кредитор нередко хочет иметь "страховку" от того, что должник не откажется от своих обязательств. О плюсах и минусах способов обеспечения исполнения обязательств расскажем в статье.