5 January 2024 |
Артём Данцев и Георгий Белоусов для журнала "Арбитражная практика": Банк ошибся и перечислил деньги клону контрагента. Шансы на взыскание убытков с банкаSource "Arbitration practice" magazine Artem Dantzev, Associate of Arbitration Practice Georgy Belousov, Associate, Litigation Practice
Так, наиболее часто встречается ситуация, при которой плательщик под влиянием обмана третьего лица указывает в распоряжении наименование и ИНН реальной организации (в том числе крупнейших поставщиков) и банковский счет одноименной организации, но с другим ИНН. В результате исполнения такого поручения денежные средства перечисляются компании-клону, и попытки вернуть их, как правило, бесполезны. В таком случае плательщик винит банк, а тот, в свою очередь, ссылается на банковские правила, которые до недавнего времени разрешали проверять лишь соответствие номера счета наименованию получателя. До сентября 2021 года банки не были обязаны проверять ИНН получателя платежа. Суды часто отказывали в исках о взыскании убытков с банков. В 2021 году изменились правила, а ВС рассмотрел два спора по искам плательщиков. О том, как теперь складывается практика, — в статье.
Полная версия статьи доступна на сайте журнала Арбитражная практика по ссылке. С перечнем услуг фирмы можно ознакомиться здесь.
|