Analytics Publications

Из письма главного бухгалтера Маргариты Ведяевой, г. Псков

"…Арендовали офис. Бизнес-центр, где находится помещение, построен совсем недавно. В нем еще идут отделочные работы. Поэтому пока решили не перевозить мебель и оргтехнику. Подали в банк заявление об открытии счета. Там нас предупредили, что придут проверять, находимся ли мы по новому адресу. Банкиры пришли с проверкой, а когда увидели, что в офисе всего одна комната без компьютера, то отказались открыть счет. Якобы мы лишь создаем видимость деятельности. На основании каких правил банк отказывает в открытии счета?..."

Игорь Гусев, старший юрист юридической компании VEGAS LEX:

— Основания, по которым банки вправе отказать в открытии счета, закреплены в положении Банка России от 02.03.12 № 375-П и приказе ЦБ РФ от 19.08.04 № 262-П. В этих документах ничего не сказано о том, что к таким основаниям относится отсутствие инструментов и оборудования. Но банк вправе определить требования в правилах внутреннего контроля. Представлять их клиенту банк не обязан. Поэтому стоит убедить банкиров, что компания уже переехала, но пока не ведет деятельность. Для этого можно представить договор аренды помещения, письмо от собственника и другие подтверждающие документы.